Российские банки требуют у клиентов обоснования за переводы

Действия банковских организаций направлены на борьбу с мошенничеством

 

Из открытых источников стало известно, что с недавних пор некоторые российские кредитные организации стали запрашивать у клиентов объяснения по денежным переводам в пределах тысячи рублей. При этом в случае отсутствия данных о переводе карту или счет обещают аннулировать. Речь идет о перечислениях между гражданами.

Как сообщают «Известия», в Центробанке пояснили, что такая практика незаконна и граждане имеют полное право обратиться с жалобами к регулятору.

Для противодействия мошенничеству банк обязан приостановить операцию и связаться с клиентом, только если сочтет, что трансакция содержит признаки, указывающие на вероятность ее совершения без согласия владельца средств. Таким признаком может быть,  в том числе,  несоответствие суммы и периодичности  переводов типовому платежному поведению клиента. Но в этом случае кредитная организация не должна выяснять происхождение средств или назначение платежа.

 
По теме
Центробанк считает незаконным прошение банков о назначении денежных переводов - Телекомпания ОТВ Банк может только подтвердить перевод, но не запрашивать его назначение. Представитель Центробанка России в Челябинской области рассказала, что прошение банков об объяснении своих переводов считаются неправомерными.
30.11.2018
Блокировку счетов физлиц банками описали в двух «сценариях» - Lentachel.Ru По сообщениям некоторых СМИ, в последнее время коммерческие банки начали блокировку расчетных счетов клиентов на основании «подозрительных» или «необоснованных» переводов денежных средств со счетов клиентов или карт на д
28.11.2018
Эксперты объяснили, как извращенцы ловят в свои сети детей Александр РОГОЗА @rogozavr Сайт, где в аренду предлагали девочек и мальчиков, на прошлой неделе разоблачили активисты, которые борются с педофилами.
15.12.2018 КП Челябинск
На Нетребко билеты в партер будут покупать за любые деньги. Личный архив - КП Челябинск Организаторы гастролей рассказали «КП» о закулисье шоу-бизнеса - тайны звезд от промоутеров Игорь ПОЛЯКОВ Российские звезды часто жалуются на проделки концертных промоутеров: то тут обманули, то там обокрали.
16.12.2018 КП Челябинск
В Миассе прошел новогодний бал - Миасский рабочий 15 декабря в Доме купца Смирнова состоялся новогодний русский бал. Русский бал стал для Миасса замечательной культурной традицией – он проводится уже четвертый год подряд.
16.12.2018 Миасский рабочий
В прошедшие выходные в Озерске побывал представитель Московской Ассоциации Клубов Айкидо Ёсинкан Вячеслав Васильев (5 дан).
14.12.2018 Озерский вестник
Газета «Комсомольская правда» — Челябинск» собрала лучшие бэби луки участников соревнований Валентина ВАГАНОВА Сегодня, 15 декабря, «Комсомолка» снова устроила для карапузов спортивный праздник — «Маленький чемпион -2018».
15.12.2018 КП Челябинск
В этом году в Магнитогорске традиционно будут открыты шесть ледовых городков - по два в каждом районе, строительство их идёт полным ходом.
14.12.2018 Магнитогорский металл
Директор «Трактора» поблагодарил команду за стойкость характера - Телекомпания ОТВ Иван Сеничев отметил, что и опытные, и молодые бойцы были на высоте. Директор хоккейного клуба «Трактор» Иван Сеничев рассказал, что главная проблема этого, 2018 года — большое количество травм — отходит на второй план.
15.12.2018 Телекомпания ОТВ
В Усть-Катаве ликвидируют два памятника природы - Усть-Катавская неделя На территории нашего города предлагается упразднить две особо охраняемые природные территории (ООПТ) – Геологический разрез древнейших известняков в посёлке Шубино и Могильную скалу,
16.12.2018 Усть-Катавская неделя
История одного из самых крутых южноуральских косплееров и ТОП его лучших костюмов Валентина ВАГАНОВА Кириллу Кириллову 34 года.
16.12.2018 КП Челябинск
Директор «Трактора» поблагодарил команду за стойкость характера - Телекомпания ОТВ Иван Сеничев отметил, что и опытные, и молодые бойцы были на высоте. Директор хоккейного клуба «Трактор» Иван Сеничев рассказал, что главная проблема этого, 2018 года — большое количество травм — отходит на второй план.
15.12.2018 Телекомпания ОТВ
Челябинка вышла в финал телепроекта «Танцы» - Телекомпания ОТВ За звание главного танцора страны борется Мария Худорожкова. Челябинка Мария Худорожкова вышла в финал пятого сезона телепроекта «Танцы» на телеканале ТНТ.
16.12.2018 Телекомпания ОТВ
Магнитогорск. На аппаратном совещании в минувшую пятницу начальник городского управления по охране окружающей среды и экологического контроля Марина Зинурова рассказала о нарушениях за последние три недели,
16.12.2018 Верстов.Инфо
Плановые работы на 17 декабря. Электроснабжение Будет прекращена подача электроэнергии в жилые дома по улицам: 1. Центральная часть города Автозаводцев 39; Романенко 28,30,32; Ферсмана 4,5,6,7.
16.12.2018 Миасский рабочий
    Фото: Динара ВОРОНЦОВА (архив) Магнитогорск. В «Магнитогорский рабочий» с завидной периодичностью поступают звонки и письма от наших читателей с просьбой решить проблемы, к которым газета, как таковая,
16.12.2018 Магнитогорский Рабочий